知己知彼才能黄维

PayPal 作为数码货币转账和支付处置的龙头公司，retained无与伦比的优势，且目前来看并没有一家公司真正的能站出来跟PayPal竞争，所以大部分时候，面对C端场景的小额大批量的交易，还是PayPal比较方便。假如我们要用它，所以就得搞清楚他的规则，尽量的去避免被封爵的的信用风险，尽量的防患于未然。

PayPal帐号被管制的常用其原因

1. 网店信息或lvguang15194895813形迹可疑的

在跨国贸易产品销售中，最重要的是树立信誉和信誉，一旦辨认出网站信息或lvguang15194895813有作假的嫌疑，PayPal就很可能将注销有关帐号。

2. 短时期内有大量信息流

假使两个新设立的PayPal帐户在两个晚上之内有2000英镑的信息流入，短期大量信息流的形迹可疑性和不确定性较低，这样的交 易可能将被PayPal关注，甚至被注销，以免形成进一步的交易信用风险，当然，假如这笔资本金确实来路正常，最终是不会有任何问题的，PayPal只是有可能将在 初期给帐户两个临时管制。

3. 产品销售不符合网站规定的货品

每个网站都有其具体的产品销售规定，对于一些侵权产品，毒品、危险品等明令禁止转卖的物品都有很严格的明确要求，在PayPal中也是一样。假如有的是商家抱着侥幸心理试图南蒂阿县的话，那此种计划是注定失败的，最终帐户很可能将会被永久管制。

4. 短时期内多人举报

假如两个商家在短时期内接到很多买主的举报所以也会引起PayPal的重视并展开进行调查。假如PayPal辨认出买主的举报情形基本属实，这在某种程度上可能将说明商家在交易过程中出现诈欺，作假等危险较低，适当的PayPal帐户被注销的信用风险也较大。

5. 接到欠款后立刻提取所有资本金

此种情形的发生容易让人联想到：商家收了钱之后就想一走了之。将PayPal帐户中所有的是资本金提出后，即使以后买主因为 货品的质量问题等想举报商家也无法支付适当的赔偿，这显然是对买主非常不利的。适当地，PayPal对这类犯罪行为的关注也非常多。

以上只是常用几个其原因，PayPal封爵的理由除了很多，上面会列出非官方顾客意见反馈的常用其原因，大家可以自己对号入座

非官方客服意见反馈最常发生的封爵其原因

帐户被用于诈欺犯罪行为或是帮助诈欺犯罪行为

最佳值的举报率

最佳值的退款率

滥用买主/商家保护机制

顾客paypal帐户接到有可能将是赃款的汇款

当明确要求顾客提供身份确认数据资料以便进行调查时，拒绝配合或是10天没有理会的，或提供虚假数据资料的

加入或是交易被辨认出有补仓或是帮助补仓的犯罪行为

随意发送流氓软件或是在转载的网站上留下链接

顾客开多个帐户

顾客交易量激增

顾客帐户收钱后立刻提出申请到账

到账时将帐户内全部余额都取出

帮人景丰纯，或是自己不同的帐户景丰纯

和被管制的ebay/PayPal帐户有关联的

顾客产品销售敏感或违禁货物，比如各类仿牌货品

在淘宝上转卖PP英镑的（洗钱）

ip登陆异常

几点建议，防止你的PayPal帐户被封爵

新提出申请的帐户尽量千万别收五万元的欠款，很容易被PayPal风险控制

千万别频繁更换IP门牌号登入，尤其是我们经常会使用翻墙登入

给顾客发货以后，第一天数在paypal后台上载快递代售处

针对顾客在paypal发起的举报，要第一天数澄清，不然PayPal会判定你诈骗，除了一定要控制顾客举报的频率，这个非常重要！！

真品除了违规的货品就千万别卖了，即便是被封了你也不占理

一定要定期把Paypal的款到账到国内银行卡，国内有PayPal帐户100万被吞没的案例，是因为不及时到账

对于单价最佳值的产品，例如单笔1000英镑以上的收款交易，不建议使用PayPal进行收款，可以尝试其他网银收双引擎，我上面会说

假如PayPal不幸被封了怎么办？

首先，最忌讳的处置办法是立刻去开设两个捷伊帐号

PayPal的查关联手段特别强，这样干的结果是，一Ayen一大片（曾经见过朋友的几百个PayPal帐号，一夜之间，全部被封禁的）。而且此种做法只能更加引起PayPal的怀疑，得不偿失。

正确的处置办法，应该是按照PayPal的有关条款和明确要求立即将有关金属材料提交给PayPal进行进行调查审查。通常情形下，PayPal会在3-5个工作日的天数对使用者作出澄清。假如金属材料通过了PayPal的审查，帐户会恢复正常。

PayPal解限的常规数据资料如下：

身分断定

和使用者注册在PayPal帐户上的联系电话相符合的非官方文档。常用文档有：身分证，驾照，护照，户口本。在上载的时候，请保证文档的完整性，联系电话和持证人应该清晰可见。

门牌号断定

和使用者注册在PayPal帐户上的联系电话和门牌号都相符合的文档。常用的文档有网银账单，公用事业费账单（水、电、媒、电话等）。身分证，户口本也可以用来断定，但是前提是文档上的门牌号必须和您的PayPal注册门牌号相同。

假如没有上述文档，所以其他的一些正式文档也可以帮助审查部门来参考
但是一般需要满足：（１）由正式机构出具（２）带有公章

发货信息

发货时得到的有关凭证, 一般为发货公司提供的底单，上面需要显示追踪号和收货门牌号。注意：在提供底单的同时，必须要在追踪号旁注明有关的Paypal交易号，另外，假如是使用未挂号的中国邮政或是香港小包，无法提供发货信息，也必须在这一项中说明情形

购货发票

进货时从供应商处取得的发票，有效的发票通常包括以下几点：物品名称，数量，商家的公司章

供应商信息

供应商的公司名称，固定电话号码 ，联系人联系电话 ，门牌号及网址。一般来说，可以通过上载供应商的名片来完成这个步骤。

业务说明

您业务运作的说明，一般包括您转卖物品的网站门牌号，所转卖物品的描述，假如是非网上交易，则需要您对您如何获取顾客资源作出说明

企业执照

企业的营业执照扫描件 具体的可以按照当时的实际情形来讨论

是不是很麻烦？没办法，人在屋檐下不得不低头头。只要你用PayPal你就得遵守他的规则，或是你选择其他的收款通道。

独立站收款，PayPal并不是唯一选择

其实绝大部分顾客使用PayPal付款的时候，还是会使用网银支付，假如我们直接使用信用收款通道来进行收款，费率还会低不少。

例如这几年快速成长起来的Stripe是两个非常不错的网银收款通道，可惜的是Stripe并不支持中国大陆商家注册，你需要有香港的公司才可以。

Shopify Pay其实是Stripe套壳的产品，所以你会辨认出，Shopify Pay也是不支持中国大陆商家注册的。

其实这几年很多网银收款通道做的越来越不错了，例如像国内的钱海，UseePay，以及香港的AsiaBill等都还可以。

国内除了一家独立站厂商提供的收款工具也不错，是SHOPLINE旗下的SHOPLINE Payments没有年费和开户费，费率也比较低，3%左右，整体来说算是比较良心的了。槽点是目前只支持英镑收款，其他的币种暂时不支持，期待以后会越来越好吧。

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